Franyk.city

Опубликовано: 11.07.2018

видео franyk.city

Шахраї розміщують брехливі оголошення про збір допомоги для поранених

Як боротися з цим злом? Традиційні схеми тут малоефективні, шахраї постійно вигадують нові способи обманути. На допомогу приходять математичні та статистичні методи аналізу інформації, точніше цілий арсенал інструментів поглибленої аналітики.

Серед них – передова методика виявлення складних організованих схем шахрайства на основі аналізу соціального оточення (вона нині розвивається під назвою Social Network Analysis, SNA, іноді її називають також « аналіз соціальних зв' язків» ), смотрите на сайте franyk.city. Майже жодна розробка у сфері протидії шахрайству не продемонструвала останнім часом такого потенціалу, як SNA.

У страхуванні загальним зв' язком може бути володіння одним і тим же автомобілем (продавець б/в автомобіля і його покупець ) чи участь в одному і тому ж ДТП.

Як працює SNA? Якщо ми бачимо зв' язок клієнта з раніше виявленим випадком шахрайства (причому зв' язок може бути неявним), то для нас це причина підозрювати, що цей клієнт теж може бути шахраєм.

Один із найбільших проектів SNA було реалізовано в міністерстві фінансів Бельгії при розкритті схеми незаконного повернення експортного податку на додану вартість, відомої як « карусель ПДВ» . 2001 року втрати бюджету від цієї схеми оцінювали в 1, 1 млрд євро на рік. До схеми було залучено цілу мережу фіктивних компаній у декількох юрисдикціях (Бельгії та Франції), які послідовно перепродували один одному одні й ті ж товари. При переміщенні товарів з однієї юрисдикції в іншу в експортера виникало право на відшкодування ПДВ, який раніше сплатила друга афілійована компанія-посередник. Проте насправді ПДВ до бюджету ніколи не сплачували, оскільки компанія-посередник була типовою фірмою-одноденкою і в один момент просто « розчинялася» . Так шахраї могли необмежену кількість разів перепродувати товар по ланцюжку й відшкодовувати ПДВ, організовуючи своєрідну « карусель» .

Для боротьби з організованим шахрайством у Бельгії 2001 року створили Податкову інспекція спеціального призначення (ISI). Труднощі полягали в тому, щоб знайти шахрайські компанії в списку з десятків тисяч організацій і визначити шахрайські операції серед мільйонів фінансових транзакцій по всьому Євросоюзу.


обережно, шахраї


Телефонні шахраї активізувалися в Україні

rss